Sunt sau nu interzise criptomonedele în Republica Moldova?

Cu verificare obligatorie și respectarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor. Astfel, sporind transparența operațiunilor, dar fără a interzice operațiunile legale. Absența unui manager intern sau extern conduce la faptul că băncile, agențiile fiscale, judiciare și alte agenții guvernamentale nu pot controla tranzacțiile participanților la sistemul de plăți. Pseudonimatul plăților este considerat de mulți ca fiind o protecție a vieții private. Dar ea creează, de asemenea, riscuri de spălare de bani, fraudă și finanțare a infracțiunilor. Banca Naţională a Moldovei atenționează periodic asupra riscului ridicat de pierdere a sumelor investite în criptovalute.

Best Crypto Exchanges in Moldova

Rolul acestei rețele se limitează la emiterea de criptomonede și autentificarea tranzacției efectuate cu utilizarea acestora. Cu siguranță că ai auzit despre Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano, Binance Coin, Thither, Dai, USDC sau alte tipuri de criptomonede, care se bucură de o popularitate enormă în ultimii ani. Tot mai mulți moldoveni au conturi pe platformele crypto, bucurându-se de profituri în creștere. Totuși, în Moldova nimeni nu știe cu exactitate nici numărul celor care dețin sau tranzacționează criptomonede, nici care este valoarea reală a câștigurilor. Dar, cât de sigur și, mai ales, cât de legale sunt tranzacțiile cu monede virtuale în țara noastră?

Test your DCA Crypto Trading Bots for Moldova with CryptoRobotics

Delucru.md este o platformă de recrutare, ce oferă tuturor posibilitatea de a-și găsi un loc de muncă, iar companiilor angajați competenți. Petiția Coinbank își exprimă dezacordul față de aceste restricții și intenția de a iniția o campanie de eliminare a acestora. Potrivit reprezentanților industriei, lipsa unei reglementări competente creează riscul pierderii complete a acestei noi industrii inovatoare. Una puțin mai ieftină, însă ilegală și cu riscul mari de a deveni jertfa unei escrocherii (în cel mai bun caz).

„În conformitatea cu prevederile legale, pe teritoriul Republicii Moldova este interzisă prestarea serviciilor privind activele virtuale, iar neconformarea la aceste prevederi se pedepsește nu doar contravențional, dar și penal. Suplimentar, entitățile raportoare au obligația să implementeze, pentru acești clienți, măsuri de precauție sporită”, declară Vitalie Rapcea, director de program în cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”. În Moldova, prestarea serviciilor privind activele virtuale este interzisă. Desfăşurarea activităţii contrar interdicţiei atrage incidenţa răspunderii contravenţionale sau, după caz, a celei penale pentru desfăşurarea ilegală a activităţii de întreprinzător.

Organul de urmărire penală al Serviciului Fiscal de Stat efectuează urmărirea penală în privinţa infracţiunilor reunite sub denumirea marginală de practicare ilegală a activităţii de întreprinzător. Criptovaluta este susceptibilă de a fi indisponibilizată, eventual – prin emiterea de către Agenţia de Recuperare a Bunurilor Infracţionale a ordinului de îngheţare sau prin emiterea ordonanţei de aplicare a sechestrului. În cazurile care vizează spălarea banilor prin intermediul criptovalutelor (şi nu doar), este indispensabilă aplicarea principiului follow the money şi, în consecinţă, indisponibilizarea activelor virtuale. După cum ai înțeles deja, prestarea serviciilor privind activele virtuale este interzisă în Moldova, iar încălcarea acestor prevederi se pedepsește contravențional – în cazul persoanelor fizice, și penal – în cazul celor juridice.

Ne-am întrebat și noi, de aceea, am căutat răspunsuri pe care ți le prezentăm în acest articol. În practică, făcând imposibilă utilizarea cripto pentru plăți, transferuri și orice alte tranzacții. Singura utilizare este deținerea de monede digitale ca investiție sau ca activ de economisire. Cetățenii moldoveni nu pot cumpăra sau schimba legal criptomonede pentru stocare ulterioară.

De asemenea, impactul ecologic al mineritului de criptomonede este un aspect care nu poate fi ignorat, impunând soluții durabile și inovatorii”, concluzionează Vitalie Rapcea, director de program în cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”, într-o notă informativă. „Pe lângă faptul că criptomonedele nu sunt acceptate decât de un număr foarte limitat de comercianți sau operatori de portofele electronice, multe țări au și reglementări care interzic utilizarea criptomonedelor pe teritoriul acestora. Cei care încă nu sunt familiarizați cu acest termen sau care încă nu au înțeles cum funcționează monedele virtuale ar trebui să știe că criptomoneda este un sistem de plată digital care nu se bazează pe bănci pentru a verifica tranzacțiile. Mai exact, reprezintă un sistem care poate permite oricărei persoane, din orice colț al lumii, să trimită și să primească plăți. În loc să fie bani fizici transportați și schimbați în lumea reală, plățile cu criptomonede există doar ca intrări digitale într-o bază de date online, care descrie tranzacții specifice.

Folosim cookie-uri pentru a-ți oferi cea mai bună experiență pe site-ul nostru web. Dacă https://tuxmoldova.com/ ați găsit o greșeală de ortografie, vă rugăm să ne anunțați prin selectarea textului respectiv și apăsarea Ctrl+Enter. Experții Forumului Economic Mondial consideră că o interdicție totală este irațională. Aceasta creează bariere serioase în calea inovării, a modernizării sistemelor de plată și a intrării pe noi piețe. Criptovaluta este definită de legislația țării noastre drept „activ virtual”.

Acest site folosește cookie-uri pentru a-ți putea oferi cea mai bună experiență în utilizare. Informațiile cookie sunt stocate în navigatorul tău și au rolul de a te recunoaște când te întorci pe site-ul nostru și de a ajuta echipa noastră să înțeleagă care sunt secțiunile site-ului pe care le găsești mai interesante și mai utile. În 2022, cu o inflație de aproximativ 30% în Moldova, o investiție în Bitcoin ar putea aduce un randament de ~85%. Bitcoin a trecut de la ~$39.000 la 14 martie 2022 la ~$73.000 la 14 martie 2024.

Pentru ca să fii și mai informat, îți propunem să examinezi care sunt pozițiile diferitor țări UE cu privire la monedele virtuale. Alte state, printre care și România, au recurs la alte remedii, inclusiv prin impozitarea oricărui venit obţinut din criptomonedă. În cazul Republicii Moldova, organele cu funcţie de supraveghere informează agentul constatator (în speţă – Serviciul Fiscal de Stat) sau, după caz, organul de urmărire penală şi procuratura. Problema reglementării criptomonedelor este o sarcină complexă, care necesită o abordare echilibrată pentru a găsi un echilibru.